부동산 수익률 계산 방법,수익률 공식과 계산 예시
1. 부동산 수익률이란?
부동산 수익률(ROI, Return On Investment)이란 투자금 대비 얼마의 이익을 얻었는가를 보여주는 지표입니다. 단순히 시세 차익뿐 아니라, 임대수익, 유지비용, 세금 등을 포함해 종합적으로 판단해야 합니다.투자 성과를 평가할 때, 단순 수익률보다는 순수익률(Net ROI)과 연환산수익률(Annualized ROI)을 함께 분석해야 정확한 비교가 가능합니다.
2. 총수익률 계산법 (Gross ROI)
총수익률은 투자금 대비 전체 수익의 비율을 의미하며, 가장 기본적인 계산식입니다.
공식
총수익률(%) = (매각금액 - 매입금액) ÷ 매입금액 × 100
예시
예를 들어, 3억 원에 매입한 아파트를 3억 6천만 원에 매도했다면, 수익률은 (3.6억 - 3억) ÷ 3억 × 100 = 20%입니다.
3. 순수익률 계산법 (Net ROI)
순수익률은 매매차익뿐 아니라 세금, 취득세, 중개보수, 리모델링비, 대출이자 등 모든 비용을 반영한 실제 수익률입니다.
공식
순수익률(%) = (매각금액 - 매입금액 - 총비용) ÷ (매입금액 + 총비용) × 100
예시
매입가 3억 원, 매각가 3억 6천만 원, 취득세 900만 원, 리모델링비 500만 원, 중개수수료 300만 원을 지출했다면 총비용은 1,700만 원입니다. 순수익률 = (3.6억 - 3억 - 0.17억) ÷ (3억 + 0.17억) × 100 ≒ 13.4%
4. 연환산수익률 계산법 (Annualized ROI)
투자기간이 서로 다른 부동산을 비교할 때는 연환산수익률이 유용합니다. 1년 단위로 환산한 수익률로, 단기 보유 부동산과 장기 투자 부동산의 수익 효율을 비교할 수 있습니다.
공식
연환산수익률(%) = [(1 + 총수익률) ^ (1 ÷ 투자기간(년)) - 1] × 100
예시
2년간 20%의 총수익률을 얻었다면, 연환산수익률은 [(1 + 0.2)^(1/2) - 1] × 100 ≒ 9.54%입니다. 즉, 매년 약 9.5%씩 복리로 성장한 셈입니다.
5. 임대수익률 계산과 실전 예시
임대수익률은 월세 또는 연간 임대료 수입을 기준으로 계산합니다. 고정비용(재산세, 관리비, 수선비)을 차감한 순수익 기준으로 보는 것이 실제 투자 판단에 유용합니다.
공식
임대수익률(%) = (연간 순임대수익 ÷ 투자금액) × 100
예시
전세보증금 제외 투자금 1억 원, 월세 80만 원(연 960만 원), 연간 유지비용 160만 원이라면, 순임대수익 = 960만 - 160만 = 800만 원. 임대수익률 = 800만 ÷ 1억 × 100 = 8% 입니다.
부동산 수익률 계산 도표
| 구분 | 계산 공식 | 의미 |
|---|---|---|
| 총수익률 | (매각금액 - 매입금액) ÷ 매입금액 × 100 | 단순 시세차익 기준 수익률 |
| 순수익률 | (매각금액 - 매입금액 - 총비용) ÷ (매입금액 + 총비용) × 100 | 비용 및 세금 반영 후 실제 수익률 |
| 연환산수익률 | [(1 + 총수익률)^(1 ÷ 투자기간) - 1] × 100 | 투자기간 보정 후 연평균 수익률 |
| 임대수익률 | (연간 순임대수익 ÷ 투자금액) × 100 | 월세형 부동산의 연평균 수익률 |
'부동산' 카테고리의 다른 글
| 부동산 취득세 환급 전산처리 과정 이해, 전체 흐름 (0) | 2025.11.14 |
|---|---|
| 다주택자 취득세 인상, 세부 기준과 대처 방법 (0) | 2025.11.11 |
| 생애최초 주택 취득세 환급, 신청 자격과 절차,준비서류 (0) | 2025.11.03 |
| 신혼부부 취득세 감면 조건, 감면 대상,감면률,세금계산 방법 (0) | 2025.10.30 |
| 부동산 거래세 환급 방법,필요서류,환급 조건 5가지 (0) | 2025.10.28 |